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外彙儲備不足？警惕從第三國(guó)收款
發布時間：
2024-09-03
近年來，國(guó)際經濟形勢雲谲波詭，多(duō)國(guó)面臨外彙儲備不足的困境。對國(guó)内出口商(shāng)來說，大部分(fēn)出口訂單都是通過美元結算，一旦遭遇出口目的國(guó)外彙緊缺、管制的情況，極易發生貨物(wù)滞港、貨款拖欠的風險，而國(guó)外買方往往表示“無能(néng)為(wèi)力”“彙款要排隊”，讓國(guó)内企業苦不堪言。
但也有(yǒu)小(xiǎo)部分(fēn)國(guó)外買方願意通過第三國(guó)的離岸賬戶或者換彙公(gōng)司進行換彙，再向供應商(shāng)彙款。對于國(guó)内供應商(shāng)來說，此類買方可(kě)謂“情深義重”，可(kě)是就如同案例中(zhōng)出現的情形，來自第三國(guó)的彙款并非安(ān)全，也可(kě)能(néng)帶來更多(duō)的隐患。
案例簡介
浙江某出口企業A公(gōng)司向俄羅斯買方出運一批貨物(wù)，後買方表示因本國(guó)美元外彙緊缺，故在第三國(guó)購(gòu)買外彙并通過第三方向A公(gōng)司付款。誰料，就在等待這筆(bǐ)貨款入賬時，國(guó)内銀行通知A公(gōng)司該筆(bǐ)彙款涉嫌境外主體(tǐ)非法彙款，不僅要退回，而且A公(gōng)司的銀行賬戶也可(kě)能(néng)被凍結。
第三國(guó)付彙的風險
（一）款項來源不明
大部分(fēn)所謂國(guó)外買方從第三國(guó)或者第三方購(gòu)彙，基本上都是通過換彙機構進行，付款擡頭均為(wèi)第三方且往往不固定，與原始貿易單證不符，後續債務(wù)跟蹤有(yǒu)困難。
（二）非法彙款
從大部分(fēn)國(guó)家的法律來看，私下換彙都被認定是擾亂貨币市場金融秩序的違法行為(wèi)，一旦涉及洗錢或其他(tā)違法行為(wèi)的款項彙至國(guó)内賬戶，将會被國(guó)内銀行凍結并退回彙款，而國(guó)内供應商(shāng)通常無法提供有(yǒu)效材料證明彙款的合法性。
（三）彙款通路風險
交易款項如果通過第三國(guó)/第三方付出，容易出現付款路徑流轉環節多(duō)、付款鏈路延長(cháng)，中(zhōng)間可(kě)能(néng)涉及到敏感國(guó)别、銀行，導緻款項無法安(ān)全入賬的風險升高。
案例啓示
1.近期對于外彙緊缺或者外彙管制國(guó)家的出口業務(wù)，請謹慎采取放賬支付方式，提前與國(guó)外買方溝通外彙儲備情況和付款安(ān)排。
2.對于國(guó)外買方提出從第三國(guó)/第三方支付貨款的行為(wèi)謹慎接受，充分(fēn)了解付款銀行、路徑和背景。
3.在條件允許的情況下，考慮采用(yòng)人民(mín)币為(wèi)币種進行結算，規避因為(wèi)美元外彙不足而導緻的延期支付風險。
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